مثل الاستثمار في الذهب، يعد الاسثتمار في الفضة خيار جذاب للعديد من المستثمرين أثناء الاضطرابات الاقتصادية والجيوسياسية وهذا لان الفضة تعد من المعادن الثمينة ويمكن أن يكون بمثابة وسيلة للتحوط ضد التضخم عندما يعمل الاقتصاد بأقصى سرعة وترتفع أسعار السلع والخدمات، لذلك سوف نتعرف خلال هذا المقال عل أشهر طرق للاسثمار في الفضة.

ما هي اشهر طرق الاستثمار في الفضة؟

الاسثمار في الفضة من خلال العقود الاجلة:

يمكنك الاستثمار في العقود الآجلة للفضة، وهي عقود تلزم حامليها بشراء أو بيع كمية محددة من الفضة في وقت وسعر محددين. غالبا ما يلجأ المستثمرون ال هذه العقود للتحوط من المخاطر باتخاذ مراكز معاكسة. ومع ذلك، يفضل أن يقتصر تداول العقود الآجلة على المستثمرين ذوي الخبرة والمعرفة المتقدمة.

يعتمد تداول العقود الآجلة على الرافعة المالية، مما يسمح لك بالتحكم في عقود كبيرة بمبلغ صغير من رأس المال، المعروف بالهامش. بينما يمكن أن يؤدي ذلك إلى تضخيم الأرباح، فإنه يحمل أيضا مخاطر كبيرة؛ إذ يمكن أن تتسبب تغييرات بسيطة في سعر الفضة الفوري في خسائر فادحة.

توجد مخاطر إضافية تتعلق بتجديد العقود، حيث قد تضطر لبيع عقد قبل انتهاء صلاحيته وشراء عقد جديد، وغالبا ما تكون العقود الجديدة أغلى تكلفة. عندما تستثمر في العقود الآجلة، فإنك توافق على شراء الفضة بسعر معين في المستقبل، آملا أن يكون السعر في ذلك الوقت أقل مما يسمح به السوق.

ومع ذلك، فإن تقلبات السوق تجعل العقود الآجلة استثماًا محفوفا بالمخاطر. بينما يمكن أن يؤدي الفهم الجيد للسوق إلى تحقيق عوائد كبيرة، فإنك قد تواجه أيضا خسائر إذا كنت مبتدئا.

الاستثمار في الفضة من خلال صناديق الاستثمار المتداولة:

يمكن أن يساعد الاستثمار في صناديق الفضة المتداولة في البورصة على تجنب المخاطر المرتبطة بالاستثمار في شركة واحدة من شركات التعدين أو التكاليف المرتبطة بنقل وتخزين وتأمين الفضة الفعلية. بدلا من الاعتماد على أموالك في سهم شركة أو شركتين، توفر صناديق الاستثمار المتداولة فرصة للاستثمار في مجموعة متنوعة من الأصول.

تستثمر صناديق الاستثمار المشتركة بشكل أساسي في مجموعة من الشركات التي تستخرج الفضة، مما يقلل من تعرض المستثمرين لمخاطر شركة واحدة. تحتفظ صناديق الفضة المتداولة في البورصة بالفضة الفعلية داخل صندوق ائتماني، مما يتيح للمستثمرين شراء حصة من تلك الملكية دون الحاجة إلى امتلاك الفضة بشكل فعلي.

بالمقارنة مع طرق الاستثمار التقليدية الأخرى، تعتبر صناديق الاستثمار المتداولة سهلة الوصول وبسيطة. يمكنك شراؤها وبيعها كما تفعل مع الأسهم، ويعني التنوع في الأصول الموجودة داخلها تعرضًا أقل لتقلبات السوق.

تعتبر العديد من صناديق الاستثمار المتداولة خيارا آمنا للمبتدئين في مجال المعادن الثمينة. يتيح التنوع في الشركات المختلفة داخل صناديق الفضة لك التركيز على المعدن نفسه أو شركات تعدين الفضة، أو كليهما. 

على سبيل المثال، يتتبع صندوق iShares Silver Trust (SLV) سعر الفضة الفوري من خلال امتلاك سبائك فضة فعلية، بينما يتعقب صندوق Global X Silver Miners ETF (SIL) مؤشر شركات تعدين الفضة.

الأستثمار في الفضة من خلال أسهم تعدين الفضة:

يمكنك الاستثمار بشكل مباشر في أسهم شركات تعدين الفضة، حيث يوفر امتلاك أسهم مناجم الفضة فرصة لتحقيق عوائد أعلى مقارنةً بامتلاك السبائك. ويرجع ذلك إلى أن هوامش الربح في المناجم تتوسع بشكل أسرع من التكاليف الثابتة، كما يمكن لهذه الشركات زيادة إنتاجها للاستفادة من ارتفاع أسعار الفضة.

ومع ذلك، تأتي مناجم الفضة مع مجموعة من المخاطر، مثل الاضطرابات العالمية، الحوادث البيئية، التنظيمات، والنزاعات العمالية، بالإضافة إلى تقلبات العملة. كما تواجه المناجم المخاطر التجارية المعتادة، مثل ارتفاع تكاليف رأس المال، زيادة العرض في السوق، واحتمالية اكتشاف كميات قليلة من الفضة أو عدم العثور عليها على الإطلاق.

الاستثمار في الفضة المادية:

على الرغم من أن الاستثمار في الفضة من خلال صناديق الاستثمار المتداولة أو العقود الاجله يعتبروا أكثر ملائمة، فإن شراء وتخزين الفضة المادية يعد خيارا آخر لإضافتها إلى محفظتك، وغالبًا ما يُعتبر استثمارا طويل الأجل.

امتلاك الفضة الفعلية، المعروفة بالسبائك، يعتبر وسيلة جيدة لبدء الاستثمار في هذا المعدن الثمين لأنها توفر أصلا ملموسًا. يمكن شراء الفضة المادية من تجار المعادن الثمينة والبنوك ذات السمعة الجيدة، وتأتي في أشكال متنوعة مثل السبائك أو العملات المعدنية.

تتراوح أوزان الفضة عادة من أونصة واحدة إلى خمسة كيلوغرامات أو أكثر، مما يتيح لك شراء أو بيع العملات أو السبائك وفقا لمتطلباتك من خلال تجار محليين أوعبر الإنترنت.

بالمقارنة مع شراء وبيع الأسهم أو صناديق الاستثمار المتداولة، حيث تكون التكلفة مرتبطة بالسعر فقط، يتدخل ثلاثة عوامل في تحديد المبلغ النهائي الذي ستدفعه مقابل الفضة الفعلية.

من المهم فهم الفروق بين عملات السبائك الفضية والعملات الفضية النقدية؛ حيث تعتمد أسعار الفضة على قيمة عملات السبائك، بينما تستمد العملات النقدية قيمتها من ندرتها.

في النهاية، بعد التعرف على أبرز طرق الاستثمار في الفضة يمكنك اختيار طريقة الاسثمار الملائمة لك، أما اذا كنت ترغب في تداول الفضة فمثل تداول الأسهم وتداول العملات أو تداول الذهب و النفط وغيرهم يمكنك فتح حساب تداول لتداول الفضة من خلال عقود الفروقات والاستفادة من حركة السوق الصاعد والهابط.